こんにちは、みやびです。
2024.1月末の資産状況についてまとめました。
毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。
それではいってみましょう！
わが家の基本情報
わが家では「年間貯蓄率45％」を目標に掲げています。
これは夫婦手取り年収の45％を貯蓄や投資にまわす、という事です。
このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。
資産状況とりまとめの基本ルール
✅連携できていない部分は手計算で集計
◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金
わが家の2024年1月収入について
わが家の2024年1月収入については下記の通りです。（※給与・賞与は手取り額です）
●妻給与 176,633円
●利息 3,321円（※1）
●配当金 2,372円（※2）
●その他入金 1,990円（※3）
2024年1月収入合計：625,301円でした。
【少しだけ補足説明】
※1 利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2 配当金は日本株・米国株からの受取配当金（税引き後）です。
※3 その他入金はAmazonからの返金です。
毎月定額の貯蓄・投資一覧
わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。
（※給与振込後に積立するもののみ記載）
●自動車総連積立 5,000円
夫（ＳＢＩ証券）
●新NISA 100,000円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
妻（ＳＢＩ証券）
●新NISA 100,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
妻（楽天証券）
●特定口座 10,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
妻（iDeCo）
●12,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
これらの毎月定額の貯蓄・投資の合計額：227,000円になります。
2024年1月末現在の資産状況一覧
資産状況はマネーフォワードＭＥに連携しているものを基に集計しています。
まずマネーフォワードＭＥでの2024年1月末時点の資産状況一覧がこちらになります。
●現金、預金 18,266,204円
●株式（現物） 22,056,012円
●投資信託 24,873,559円
●年金 8,111,563円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。
次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄 4,805,000円
●主人会社の従業員持株会での株式 11,386,624円
※これは2024年1月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金 1,564,211円
●主人社内住宅財形 619,034円
●妻 共済定期貯金 3,000,000円
これら全てをを合計すると、
2024年1月末時点の資産：94,682,207円でした。
まとめ
2024年1月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。
●現金、預金 28,254,449円
●株式（現物）33,442,636円
●投資信託 24,873,559円
●年金 8,111,563円
※2024年1月末時点の資産合計 94,682,207円
グラフにするとこのようになりました。
・・・なんだか資産がすごい事になってきました。
株高・円安のおかげだと思うので、浮かれずに淡々と積立あるのみ！です。
今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきます。
今日は2024年1月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。
【参考】昨年1月の資産状況報告の記事はこちらです。この１年で資産が大きく増えている様子が分かります。まだご覧になってない方は参考にしてください。
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