【祝☆富裕層】2024.3月末資産状況一覧

こんにちは、みやびです。

2024.3月末の資産状況についてまとめました。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび

それではいってみましょう！

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率45％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の45％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

資産状況とりまとめの基本ルール

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2024年3月収入について

わが家の2024年3月収入については下記の通りです。（※給与・賞与は手取り額です）

2024年3月収入合計：631,337円でした。

【少しだけ補足説明】
※1　利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2　配当金は日本株・米国株からの受取配当金（税引き後）です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。
（※給与振込後に積立するもののみ記載）

これらの毎月定額の貯蓄・投資の合計額：227,000円になります。

2024年3月末現在の資産状況一覧

資産状況はマネーフォワードＭＥに連携しているものを基に集計しています。

まずマネーフォワードＭＥでの2024年3月末時点の資産状況一覧がこちらになります。
（今月からスマホでの表示が変更してます）

2024.3月末のジュニアNISA　3,686,983円は「投資信託」合計額からマイナスします。

●投資信託　27,579,490円（ジュニアNISA除外後）
●株式（現物）　23,527,817円
●現金、預金　16,042,446円
●年金　8,882,390円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　4,815,000円
●主人会社の従業員持株会での株式　14,120,118円
※これは2024年3月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,564,211円
●主人社内住宅財形　625,034円
●妻　共済定期貯金　3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2024年3月末時点の資産：100,156,506円でした。

まとめ

2024年3月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

グラフにするとこのようになりました。

ギリギリですけど、、、金融資産が１億円を超えました（ビックリ！！）

祝☆富裕層ですね👏👏👏

株高のおかげなので、「富裕層」って響きはいいですが実感がありません。

最近、息子の高校入学を控えてお金どんどん使ってるし、、、

この数字に甘えず、これからも淡々と投資を続けるのみです。

みやび

いかがでしたか？
今日は2024年3月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】昨年3月の資産状況報告の記事はこちらです。この１年で資産が大きく増えている様子が分かります。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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2023.04.10