【株安砲くらってます】2022.12月末資産状況一覧

投資・家計
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こんにちは、みやびです。

1月になりましたので、恒例の先月末時点での資産集計をしました。

2022.12月末の資産状況についてまとめました。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび
みやび

それではいってみよ~!!

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わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60%」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60%を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入(給与)も記録していくようにします。

わが家 基本情報について
●夫婦、中学生息子の3人家族
●夫婦共働き→夫(某自動車関連企業勤務)、私(国家公務員・期間限定職員)
●持ち家(ローンは完済)、その他ローン等の支払無
●車3台所有(夫2台:軽ワゴン・キャンピングカー、妻普通車1台)
●夫趣味バイク1台所有(趣味自転車2台所有)

資産状況とりまとめの基本ルール

✅基本情報はマネーフォワードMEから
✅連携できていない部分は手計算で集計

◆マネーフォワードMEに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金
●自動車総連での積立貯蓄
●主人会社の持株会株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2022年12月収入について

わが家の2022年12月収入については下記の通りです。(※給与は手取り額です)

●夫給与 1,182,293円 ※賞与含む
●妻給与 657,488円 ※賞与含む
●利息 2,953円(※1)
●配当金 118,178円(※2)
●マイナポイント 60,000円
●その他入金 10,000円(※3)

202212月収入合計:2,030,912でした。

【少しだけ補足説明】
※1 利息は銀行預金の受取利息(税引き後)です。
※2 配当金は日本株・米国株からの受取配当金(税引き後)です。
※3 その他は愛知県独自の子育て世帯臨時特別給付金です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

<現金>
●自動車総連積立 100,000円
<投資信託>
夫(SBI証券)
●つみたてNISA 33,333円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(SBI・V・S&P500)
特定口座210,000円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim新興国株式)
妻①(楽天証券)
●つみたてNISA 33,333円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
●特定口座 50,000円(楽天VTI)
妻②(SBI証券)
●特定口座 50,000円(SBI・V・VTI)
特定口座150,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500
妻③(マネックス証券)
特定口座50,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500
妻④(auカブコム証券)
●特定口座50,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
<株式>
妻(SBI証券)
●特定口座 35,000円(SPYD)
●特定口座 35,000円(HDV)
●特定口座 35,000円(VYM)
●特定口座 35,000円(VIG)
<年金>
妻(iDeCo
●12,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計:818,666になります。

息子のジュニアNISAは毎月定額ではなく年4回の積立へ変更したので、一覧からは除外しています。



なぜこの投資金額なのか?

毎月の収入に対して、毎月の投資金額(約82万円)は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードMEでの2022年12月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードMEでの現金比率は36.2%。

3割以上が現金です。

我が家の生活防衛資金(2年分の生活費)以上に現金預金があるため、ここ1~2年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2022年12月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードMEの画面より、
●現金、預金 17,665,762円
●株式(現物) 16,055,423円
●投資信託 13,971,566円
●年金(iDeCo)1,012,870円
※マネーフォワードMEではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードMEで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄  3,600,000円
●主人会社の従業員持株会での株式 7,171,148円
※これは2022年12月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金 1,538,178円
●主人社内住宅財形 601,028円
●妻 共済定期貯金 3,000,000円

これら全てをを合計すると、
202212月末時点の資産:64,615,975
でした。




まとめ

2022年12月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

2022年12月末時点の資産
●現金、預金 26,404,968円
●株式(現物)23,226,571円
●投資信託 13,971,566円
●年金(iDeCo)1,012,870円
※2022年12月末時点の資産合計 64,615,975円

グラフにするとこのようになりました。

12月は賞与月で収入が多かったので現金比率が40%台復活ですね。

そして株式と投資信託などの値下がりがジワジワときいています。

ちっとも資産合計は増えませんが、淡々と投資は続けます。

2022年は資産6,500万円台で終わることになりました。

来年は資産合計7,000万円が目標ですね。

今月の資産状況は先月からプラス50万円
当面の目安は現金35%、株式35%、投資信託30%の割合を目標にする。

今月は何とかプラスでしたね(笑)

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび
みやび
いかがでしたか?
今日は2022年12月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。アラフィフ共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

【ついに6,500万円突破!】2022.11月末資産状況一覧
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