【ついに準富裕層へ!】2021年8月末・資産状況一覧

投資・家計
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こんにちは、みやびです。

9月になりましたね!

毎日暑い日が続いています。

今日は2021年8月末時点の資産状況についてまとめました。

今回は8回目の資産状況のとりまとめです。

先月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

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わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率65%」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の65%を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入(給与)も記録していくようにします。

わが家 基本情報について
●夫婦、4月から中学生息子の3人家族
●夫婦共働き→夫(某自動車関連企業勤務)、私(国家公務員・期間限定職員)
●持ち家(ローンは完済)、その他ローン等の支払無
●車3台所有(夫2台:軽ワゴン・キャンピングカー、妻普通車1台)
●夫趣味バイク1台所有(趣味自転車2台所有)

資産状況とりまとめの基本ルール

●基本情報はマネーフォワードMEから
●連携できていない部分は手計算で集計

◆マネーフォワードMEに連携できていない主な貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●自動車総連での積立貯蓄
●主人メイン口座の定期預金
●主人会社の従業員持株会での株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2021年8月収入について

わが家の2021年8月収入については下記の通りです。(※給与は手取り額です)

●夫給与 402,184円
●妻給与 207,708円
●利息 42円
●不用品販売売上 700円

2021年8月収入合計:610,634円でした。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

<現金>
●自動車総連積立 100,000円
<投資信託>
夫(SBI証券)
●つみたてNISA 33,333円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim新興国株式)
妻①(楽天証券)
●つみたてNISA 33,333円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
●特定口座 50,000円(楽天VTI)
妻②(SBI証券)
●特定口座 50,000円(SBI・V・VTI)
息子くん(楽天証券)
●ジュニアNISA 66,666円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
<株式>
妻(SBI証券)
●特定口座 35,000円(SPYD)
●特定口座 35,000円(HDV)
●特定口座 35,000円(VYM)
●特定口座 35,000円(VIG)
<年金>
妻(iDeCo)
●23,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計:556,332円になります

なぜこの投資金額なのか?

毎月の収入に対して、毎月の投資金額(約55万円)は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードMEでの2021年8月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードMEでの現金比率は49.49%。

約半分が現金です。

我が家の生活防衛資金(2年分の生活費)以上に現金預金があるため、ここ1~2年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2021年8月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードMEの画面より、
●現金、預金 15,264,283円
●株式(現物) 9,771,071円
●投資信託 5,061,956円
●年金(iDeCo)735,361円
※マネーフォワードMEではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードMEで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄  2,000,000円
●主人メイン口座の定期預金 8,507,897円
●主人会社の従業員持株会での株式 7,329,378円
※これは2021年8月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金 1,460,090円
●主人社内住宅財形 577,010円
●妻 共済定期貯金 3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2021年8月末時点の資産:53,707,046円
でした。

まとめ

2021年8月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

2021年8月末時点の資産
●現金、預金 30,809,280円
●株式(現物)17,100,449円
●投資信託 5,061,956円
●年金(iDeCo)735,361円
※2021年8月末時点の資産合計 53,707,046円

グラフにするとこのようになりました。

ついに!念願の準富裕層(資産5,000万円)に到達しました!

嬉しすぎる・・・

今後も現金、預金の割合を下げて投資信託の割合をあげるよう毎月定額積立を行っていきます。

今月の資産状況は先月末よりプラス408万円
⇒隠れ定期預金発見と株式アゲアゲのおかげ(感謝!)
【要検討課題】毎月定額設定の投資信託を増額する

あいかわらず株価の変動でわが家の資産状況も大きく変動中。

今月はアゲアゲだったからラッキーでしたね。

株の評価額は個人ではどうしようもありません。。。

基本長期保有なので、このまま変わらず鬼ホールドでいきます。

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび
みやび

いかがでしたか?
今日は2021年8月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。40代共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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