【2か月ぶりの資産合計はどうなった?】2022年3月末・資産状況一覧

投資・家計
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こんにちは、みやびです。

毎月恒例の2022年3月末時点の資産状況についてまとめました。

今回は14回目の資産状況のとりまとめです。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび
みやび

先月の集計は、サボっちゃいました~

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わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60%」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60%を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入(給与)も記録していくようにします。

わが家 基本情報について
●夫婦、中学生息子の3人家族
●夫婦共働き→夫(某自動車関連企業勤務)、私(国家公務員・期間限定職員)
●持ち家(ローンは完済)、その他ローン等の支払無
●車3台所有(夫2台:軽ワゴン・キャンピングカー、妻普通車1台)
●夫趣味バイク1台所有(趣味自転車2台所有)

資産状況とりまとめの基本ルール

●基本情報はマネーフォワードMEから
●連携できていない部分は手計算で集計

◆マネーフォワードMEに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金(※新規追加)
●自動車総連での積立貯蓄
●主人メイン口座の定期預金
●主人会社の従業員持株会での株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2022年3月収入について

わが家の2022年3月収入については下記の通りです。(※給与は手取り額です)

●夫給与 356,719円
●妻給与 172,727円
●利息 1,767円(※1)
●配当金 33,167円(※2)
●夫保険満期金 1,000,000円(※3)
●息子骨折保険金 64,746円(※4)

2022年3月収入合計:1,629,126でした。

【少しだけ補足説明】
※1 利息は銀行預金の受取利息(税引き後)です。
※2 配当金は日本株・米国株からの受取配当金(税引き後)です。

2022年3月・受取配当金33,167円でした
こんにちは、みやびです。 みやび ものすご~~~く久しぶりの更新です。。。 2...

※3 夫保険満期金は義母が夫にかけていた介護保険の満期金。棚からぼた餅!

みやび
みやび

お義母さん、ありがとうございます。。。(涙)

※4 息子骨折保険金は昨年10月に骨折入院・通院での各種保険が入金されたものです。

息子の右足骨折入院から2か月。わが家の忘備録。
こんにちは、みやびです。 実は10月に息子が中学校でケガ(右足骨折)をして、1週間入院していました。 その後...

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

<現金>
●自動車総連積立 100,000円
<投資信託>
夫(SBI証券)
●つみたてNISA 33,333円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(SBI・V・S&P500)
●特定口座210,000円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim新興国株式)
妻①(楽天証券)
●つみたてNISA 33,333円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
●特定口座 50,000円(楽天VTI)
妻②(SBI証券)
●特定口座 50,000円(SBI・V・VTI)
●特定口座150,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
<株式>
妻(SBI証券)
●特定口座 35,000円(SPYD)
●特定口座 35,000円(HDV)
●特定口座 35,000円(VYM)
●特定口座 35,000円(VIG)
<年金>
妻(iDeCo) ※金額変更あり
●12,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計:768,666になります。

息子のジュニアNISAは毎月定額ではなく年4回の積立へ変更したので、一覧からは除外しました。

なぜこの投資金額なのか?

毎月の収入に対して、毎月の投資金額(約77万円)は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードMEでの2022年3月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードMEでの現金比率は39.21%。

約4割が現金です。

我が家の生活防衛資金(2年分の生活費)以上に現金預金があるため、ここ1~2年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2022年3月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードMEの画面より、
●現金、預金 14,743,469円
●株式(現物) 11,772,251円
●投資信託 10,051,510円
●年金(iDeCo)992,415円
※マネーフォワードMEではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードMEで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄  2,700,000円
●主人メイン口座の定期預金 8,507,897円
●主人会社の従業員持株会での株式 7,682,000円
※これは2022年3月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金 1,502,436円
●主人社内住宅財形 589,022円
●妻 共済定期貯金 3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2022年3月末時点の資産:61,541,000
でした。

まとめ

2022年3月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

2022年3月末時点の資産
●現金、預金 31,042,824円
●株式(現物)19,454,251円
●投資信託 10,051,510円
●年金(iDeCo)992,415円
※2022年3月末時点の資産合計 61,541,000円

グラフにするとこのようになりました。

現金比率が40%台を切るまでは、無謀な!?毎月78万円貯蓄・積立を行っていきます。

今月の資産状況は先々月から約300万円プラス
※義母からの保険満期金があったおかげ
※米国株が円安により増えたようにみえるおかげ
【今月の改善】特になし。毎月の積立投資を継続。

資産合計は先々月から約300万円プラスでついに6,000万円を突破!

・・・とはいえ、義母からの保険満期金のおかげです。

先々月の母からの贈与といい、わが家は棚からぼた餅的な収入に助けられていますね。

みやび
みやび

夫婦お互いの両親に感謝!

また資産状況も円ベースでの集計なので、素直に増えたとは喜べないところも。

現在は円安傾向ですからね。。。

とはいえ株式も投資信託も、今すぐ使うお金ではないので気にせず積立投資を続けます。

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび
みやび

いかがでしたか?
今日は2022年3月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。40代共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先々月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

【株価の影響受けました】2022年1月末・資産状況一覧
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