【ボーナスで何とかプラスに】2022.7月末資産状況一覧

こんにちは、みやびです。

8月になりましたね！

先月（2022.7月末）の資産状況についてまとめました。

今回は18回目の資産状況のとりまとめです。

毎月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

みやび

それではいってみよ～！！

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率60％」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の60％を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入（給与）も記録していくようにします。

資産状況とりまとめの基本ルール

◆マネーフォワードＭＥに連携できていない主な収入・貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●毎月の受取配当金（※新規追加）
●自動車総連での積立貯蓄
●主人メイン口座の定期預金
●主人会社の従業員持株会での株式
●主人の社内普通預金・住宅財形
●妻の共済定期貯金

わが家の2022年7月収入について

わが家の2022年7月収入については下記の通りです。（※給与は手取り額です）

2022年7月収入合計：1,395,513円でした。

【少しだけ補足説明】
※1　利息は銀行預金の受取利息（税引き後）です。
※2　配当金は日本株からの受取配当金（税引き後）です。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

わが家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計：768,666円になります。

息子のジュニアNISAは毎月定額ではなく年４回の積立へ変更したので、一覧からは除外しています。

なぜこの投資金額なのか？

毎月の収入に対して、毎月の投資金額（約77万円）は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードＭＥでの2022年7月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードＭＥでの現金比率は34％。

約３割が現金です。

我が家の生活防衛資金（２年分の生活費）以上に現金預金があるため、ここ１～２年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2022年7月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードＭＥの画面より、
●現金、預金　14,169,666円
●株式（現物）　14,088,410円
●投資信託　12,166,164円
●年金（iDeCo）1,015,508円
※マネーフォワードＭＥではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードＭＥで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄　　3,100,000円
●主人メイン口座の定期預金　5,754,587円
●主人会社の従業員持株会での株式　7,623,968円
※これは2022年7月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金　1,502,436円
●主人社内住宅財形　589,022円
●妻　共済定期貯金　3,000,000円

これら全てをを合計すると、
2022年7月末時点の資産：63,009,761円
でした。

まとめ

2022年7月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

グラフにするとこのようになりました。

現金比率が40％台を切るまでは、無謀な!?毎月78万円貯蓄・積立を行っていきます。

資産合計は先月からプラス70万円ですが、夫のボーナスのおかげですね。

ひと月ごとのプラスマイナスに慌てずに、

株式も投資信託も、今すぐ使うお金ではないので気にせず積立投資を続けます。

金額は変わらなくても、株式の口数は増えているから気にしない！

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび

いかがでしたか？
今日は2022年7月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。40代共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

夫くん

もう50代になったから、これからは50代共働きでしょ！

みやび

あっ！？そうだった！！

【参考】先々月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

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2022.07.06