【投資の出口戦略】ゴールについて考える

こんにちは、みやびです。

わが家は2021年５月末の資産状況で総額4,600万円になりました。

あと少しで準富裕層への仲間入りです！

まだ富裕層の半分へも到達していませんが、今年中には準富裕層になるでしょう！という前提で、気が早いですが富裕層へのゴールはどんなカンジ？と考えてみました。

もう勝手な皮算用なので、ほぼ妄想です。理想論です。

たまには、こういう妄想をして幸せなことを考えて現実逃避です。

ここまでに到達できたらゴリゴリ働かず、セミリタイアできるかな～という状態になるには、まず現状値を確認です。

まず現金から。現金は、3,000万円の確保必須です。

→すでにほぼクリア。今後夫退職金も入ることを考えて、現在の現金は投資へまわしていく必要あり。

株式や投資信託のうち、日本：米国（先進国）：新興国の比率　3：6.5：0.5

投資商品の設定トータル金額が7,000万円とすると

このうち、日本株式は現物で現在約1,500万円あり。

なので新規購入は一旦お休み状態。

米国（先進国）株式は現状300万円ほどしかない。

※ここを数年で集中的に投資する必要あり！

投資信託とETFでトータル4500万円をめざす。

新興国株式は投資信託のみで現状13万円

投資信託でコツコツつみたて。現状維持。

うーん。。。現実は厳しいですね。

以上、妄想終わり。

まだ出口戦略考える段階でもないですね💦

現実を見て、頑張ります（笑）