こんにちは、みやびです。
2021年も３か月が経過しました。
今日は、毎月末の資産状況一覧をまとめるたびに気になっていたことについてです。
毎月末の資産状況一覧をまとめるたびに気になっていたこと。
投資信託の種類が多すぎる！（あれこれやってみたかったんです・・・）
もっとスッキリ分かりやすくしたい！
ということで投資先をスッキリさせようと思います。
投資先の再検討について
【投資先再検討について】
検討①投資信託→あれこれとやっているので投資先をしぼる
検討②予算を確保して高配当ETFの購入スタートする
まずは、これまでの投資先については次のようにしていました。
＜投資信託＞
夫（ＳＢＩ証券）
●つみたてNISA 33,333円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 20,000円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim新興国株式）
妻①（楽天証券）
●つみたてNISA 33,333円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 50,000円（楽天VTI）
妻②（松井証券）
●インデックス投資 30,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 30,000円（eMAXIS Slim８資産均等型）
●インデックス投資 30,000円（ニッセイ海外株式）
●インデックス投資 30,000円（ニッセイTOPIX）
息子くん（楽天証券）
●ジュニアNISA 66,666円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
夫（ＳＢＩ証券）
●つみたてNISA 33,333円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 20,000円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim新興国株式）
妻①（楽天証券）
●つみたてNISA 33,333円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 50,000円（楽天VTI）
妻②（松井証券）
●インデックス投資 30,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 30,000円（eMAXIS Slim８資産均等型）
●インデックス投資 30,000円（ニッセイ海外株式）
●インデックス投資 30,000円（ニッセイTOPIX）
息子くん（楽天証券）
●ジュニアNISA 66,666円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
＜年金＞
妻（iDeCo）
●インデックス投資 23,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
妻（iDeCo）
●インデックス投資 23,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
あれこれ分散しすぎですよね。。。
管理も大変なので整理します。
今後の投資先について
【投資先再設定のポイント】
●設定のメインについて決める
夫：米国・全世界・新興国でバランスをとる
妻：米国中心
息子：全世界
再設定のポイントから、整理後の投資先は下記のようしていきます。
＜投資信託＞夫（ＳＢＩ証券）※変更あり
●つみたてNISA 33,333円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 40,000円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim新興国株式）
●つみたてNISA 33,333円（SBIバンガードS&P500）
●インデックス投資 40,000円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
●インデックス投資 20,000円（eMAXIS Slim新興国株式）
＜投資信託＞妻（楽天証券）※変更あり
●つみたてNISA 33,333円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 100,000円（楽天VTI）
●つみたてNISA 33,333円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 100,000円（楽天VTI）
※松井証券での投資信託120,000円／月の中止については、次のように判断しました。
・ニッセイTOPIXは日本株式現物をやっているので中止の判断
・ニッセイ海外株式もS&P500や全世界でOKと判断
（連動している指数はちがうけど、全てやる必要はない）
・８資産均等型も必要なしと判断
（すでにこれだけ色々投資しているのでバランス型へ投資する必要はない）
これで毎月松井証券へ入れていた12万円が浮きます。
予算のうち５万円は楽天VTI増額。残り７万円は高配当ETF購入資金へまわします。
＜年金＞妻（iDeCo）※現状変わらず
●インデックス投資 23,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
●インデックス投資 23,000円（eMAXIS Slim米国株式S&P500）
＜投資信託＞息子くん（楽天証券）※現状変わらず
●ジュニアNISA 66,666円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
●ジュニアNISA 66,666円（eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー）
【新規の投資先】高配当ETF（VYM・SPYD・HDV）
予算：松井証券でのつみたて資金70,000円+今までやっていた保険つみたて80,000円の合計15万円を充当する
毎月、VYM・SPYD・HDVを順番に15万円ずつ一括購入。
今後ボーナス月にもスポット購入していく。
予算：松井証券でのつみたて資金70,000円+今までやっていた保険つみたて80,000円の合計15万円を充当する
毎月、VYM・SPYD・HDVを順番に15万円ずつ一括購入。
今後ボーナス月にもスポット購入していく。
うん、だいぶスッキリしました。
これまでに購入した投資信託は売却せずにそのまま残しておこうと思います。
まとめ
今回、投資先を整理することにより次のことができました。
●設定のメインを決めたことにより、投資先をしぼることができた
●ニッセイTOPIX、ニッセイ海外株式、８資産均等バランス型は中止
●投資先を整理して新規に高配当ETF予算を確保
これからも定期的に見直しをして、納得のいく投資をしていきたいですね。
ちょっとスッキリしそうでうれしい！
高配当ETF、前から気になっていたので購入してみます！
いかがでしたか？
長く投資をしていく上で、定期的な見直しは必要ですね。
あれこれ投資している様子が分かります。
【4,600万円突破！】2021年3月末・資産状況一覧
みやび
こんにちは、みやびです。
2021年3月も終わり4月になりましたね！今日は202...
www.miyabi-millionairechallenge.com
2021.04.03
コメント