【iDeCo】1年半放置していたら約20万円増えてました

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こんにちは、みやびです。

今日はわたしのiDeCoの資産状況についてです。

わたしは2020年3月末に前職を退職、2020年4月から現職へと転職しているため、

iDeCoに加入する必要があり現在も継続して毎月掛金を入れています。

マネーフォワードMEで常に現在の評価額は把握していましたが、

実際に掛金がどのくらいで、損益率がどうなっているのが全く見ていません。

久しぶりにiDeCoがどんな状況になっているのか確認しました。

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iDeCo 2021年11月現在の資産状況

わたしのiDeCo加入先:SBIベネフィットシステムズより、

 

おおおっ!損益率プラス29.7%。

損益額もプラスで約20万円。

例えばこの損益20万円も将来受け取るまで非課税だからありがたいですよね。

iDeCoは60歳までその掛金をおろすことができない点が、賛否わかれるところです。

わたしにとっては、むしろメリットだと考えています。

iDeCoでは何に掛けてるか?

わたしは現在【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】に掛けています。

・・・が、iDeCo加入時はいろいろ迷いがあって、実に5種類に分散して掛けていました。

内訳はご覧のとおりで、色々とっちらかってます(笑)

現在は【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】のみに掛けてますが、

それ以前のものも、そのまま残している状態です。

S&P500について

現在掛けている【eMAXIS Slim 米国株式S&P500】。

当然指標となるのは「S&P500指数」。

ちょっと見にくいグラフですが・・・

出典:Stock Market Indicatorsより

こちらはS&P500の年次リターンをあらわしたもの。

2020年までしか表示されていませんが、

(まだ2021年終わってないから仕方ないよね)

2020年の年次リターンはプラス16.3%。

2021年はきっと2020年より成績良さそう。

それを加味すると、わたしのiDeCoの損益率プラス29.7%は「まぁ、そんなもんでしょう」ってことですよね。

それよりも気づいたこと。

棒グラフが下に伸びている赤い部分は、年次リターンがマイナスだった年。

・・・けっこうありますよね!?

しかも普通にマイナス30~40%台の年もある・・・

投資は長期目線。

S&P500で継続していても、いつかマイナスリターンの年もある!との認識が必要ですね。

まとめ

・評価額 857,210円
・拠出金累計 661,123円
・損益 196,087円
・損益率 29.7%
※今後もS&P500で継続ならば、マイナスリターンの年もあるべし!との認識が必要

これからも淡々と。iDeCoは継続していきます!

みやび
みやび

今後もアメリカさま、S&P500さま、どうか右肩あがりでよろしくお願いいたします!

 

 

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