【先月から大幅アップ】2021年6月末・資産状況一覧

投資・家計
スポンサーリンク

こんにちは、みやびです。

7月になりましたね!

今日は2021年6月末時点の資産状況についてまとめました。

今回は6回目の資産状況のとりまとめです。

先月の資産状況報告の形に沿っていきたいと思います。

スポンサーリンク

わが家の基本情報

わが家では「年間貯蓄率65%」を目標に掲げています。

これは夫婦手取り年収の65%を貯蓄や投資にまわす、という事です。

このため、毎月の収入(給与)も記録していくようにします。

みやび家 基本情報について
●夫婦、4月から中学生息子の3人家族
●夫婦共働き→夫(某自動車関連企業勤務)、私(国家公務員・期間限定職員)
●持ち家(ローンは完済)、その他ローン等の支払無
●車3台所有(夫2台:軽ワゴン・キャンピングカー、妻普通車1台)
●夫趣味バイク1台所有(趣味自転車2台所有)

資産状況とりまとめの基本ルール

●基本情報はマネーフォワードMEから
●連携できていない部分は手計算で集計

◆マネーフォワードMEに連携できていない主な貯蓄・投資について
これらは手計算で資産状況に足していきます。
●自動車総連での積立貯蓄
●主人メイン口座の定期預金
●主人会社の従業員持株会での株式
●主人の社内普通預金・住宅財形

みやび家の2021年6月収入について

みやび家の2021年6月収入については下記の通りです。(※給与は手取り額です)

●夫給与 389,327円
●妻給与 594,714円 ※賞与含む
●児童手当 40,000円
●アフィリエイト 15,950円

2021年6月収入合計:1,039,991円でした。

毎月定額の貯蓄・投資一覧

みやび家では下記の通りに定額貯蓄・投資設定をしています。

今月から定額投資、一部変更ありです。

<現金>
●自動車総連積立 100,000円
<投資信託>
夫(SBI証券)
●つみたてNISA 33,333円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(SBI・V・S&P500)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
●特定口座 20,000円(eMAXIS Slim新興国株式)
妻①(楽天証券)
●つみたてNISA 33,333円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)
●特定口座 50,000円(楽天VTI)
妻②(SBI証券)※今月から
●特定口座 50,000円(SBI・V・VTI)
息子くん(楽天証券)
●ジュニアNISA 66,666円(eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー)
<株式>
妻(SBI証券)※今月から
●インデックス投資 35,000円(SPYD)
●インデックス投資 35,000円(HDV)
●インデックス投資 35,000円(VYM)
●インデックス投資 35,000円(VIG)
<年金>
妻(iDeCo)
●23,000円(eMAXIS Slim米国株式S&P500)

これらの毎月定額の貯蓄・投資一覧の合計:556,332円になります

なぜこの投資金額なのか?

毎月の収入に対して、毎月の投資金額(約55万円)は明らかにアンバランスです。

投資比率が高すぎる事は重々承知しています。

これには理由があります。

マネーフォワードMEでの2021年6月末時点の資産状況一覧がこちらになります。

あくまで連携できているものだけの合計になりますが、現金だけでも1,000万円以上あります。

マネーフォワードMEでの現金比率は52.62%。

半分以上が現金です。

我が家の生活防衛資金(2年分の生活費)以上に現金預金があるため、ここ1~2年はインデックス投資を集中的に行い、現金比率を下げるように設定しています。

2021年6月末現在の資産状況一覧

さきほどのマネーフォワードMEの画面より、
●現金、預金 15,412,143円
●株式(現物) 9,436,077円
●投資信託 3,766,781円
●年金(iDeCo)663,500円
※マネーフォワードMEではポイントも計上されていますが、ここでは除外します。

次に、マネーフォワードMEで連携できていない資産です。
●自動車総連での積立貯蓄  1,800,000円
●主人メイン口座の定期預金 8,507,897円
●主人会社の従業員持株会での株式 7,163,449円
※これは2021年6月末の持株会ホームページより
●主人社内普通預金 1,460,090円
●主人社内住宅財形 571,010円

これら全てをを合計すると、
2021年6月末時点の資産:48,780,947円
でした。

まとめ

2021年6月末現在の資産状況一覧内訳は次のようになりました。

2021年6月末時点の資産
●現金、預金 27,751,140円
●株式(現物)16,599,526円
●投資信託 3,766,781円
●年金(iDeCo)663,500円
※2021年6月末時点の資産合計 48,780,947円

グラフにするとこのようになりました。

やはり現金、預金の割合が半分以上あります。

各資産の割合は先月と変わりありませんでした。

今月、来月と賞与あるのでスポット買い検討します!

今後も現金、預金の割合を下げて投資信託の割合をあげるよう毎月定額積立を行っていきます。

いま以上の定額積立設定も検討します。

今月の資産状況は先月末よりプラス200万円
⇒株価上昇と賞与のおかげ
【要検討課題】投資金額の増額検討

株価の変動でわが家の資産状況も大きく変動。

毎月その事で一喜一憂するのは卒業します。

株の評価額は個人ではどうしようもありません。。。

基本長期保有なので、このまま変わらず鬼ホールドでいきます。

今月から高配当中心に株式(海外ETF)積立を始めました!

こちらもコツコツ。継続していきます。

今後も継続して毎月資産状況をチェックしていきたいと思います。

みやび
みやび

いかがでしたか?
今日は2021年6月末現在の資産状況についてまとめてみました。これからも毎月報告できるように集計を続けていきます。40代共働き家庭の資産状況として、参考になれば幸いです。

【参考】先月の資産状況報告の記事はこちらです。まだご覧になってない方は参考にしてください。

【先月からプラス!】2021年5月末・資産状況一覧
みやび こんにちは、みやびです。 2021年5月も終わり6月になりましたね!今日は202...

 

応援クリックいただけると嬉しいです。

にほんブログ村 株ブログ 主婦投資家へ
にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ

にほんブログ村参加しています

PVアクセスランキング にほんブログ村

人気ブログランキング参加しています


投資・家計
miyabiをフォローする
スポンサーリンク
みやびママの富裕層への道

コメント

タイトルとURLをコピーしました